Devil Killer Is Here MiNi Shell
MiNi SheLL

Current Path : /home/vmanager/www/frontend/runtime/cache/c5/
Linux 9dbcd5f6333d 5.15.0-124-generic #134-Ubuntu SMP Fri Sep 27 20:20:17 UTC 2024 x86_64
Current File : /home/vmanager/www/frontend/runtime/cache/c5/c5d8e0bb7d96742394930920cc199a59.bin
a:2:{i:0;a:2:{i:0;s:24881:" 
                    
                    <h3 class="title" itemprop="headline">Aktualne wyzwania przedsiębiorstw w zakresie AML</h3>
                    <p><span class="glyphicon glyphicon-time" aria-hidden="true"></span> <strong itemprop="datePublished"> 29-03-2023, 10:50</strong>
                        <meta itemprop="dateModified" content=" 29-03-2023, 10:50"/>
                        <div class="hide" itemprop="description">W dniach 24-25.04.2023r. odbędzie się organizowany przez firmę MMC Polska warsztat online dotyczący aktualnych wyzwań w zakresie AML. Sytuacja geopolityczna i gospodarcza wymusza na przedsiębiorstwach wiele działań przeciwdziałających praniu pieniędzy.</div>
                        <div class="hide" itemprop="publisher" itemscope itemtype="https://schema.org/Organization">
                            <meta itemprop="name" content="rachunkowosc.org">
                            <div itemprop="logo" itemscope itemtype="https://schema.org/ImageObject">
                                <meta itemprop="url" content="https://www.rachunkowosc.org/images/loga/rachunkowosc.jpg">
                            </div>
                        </div>
                        <div class="hide" itemprop="image" itemscope itemtype="https://schema.org/ImageObject">
                            <meta itemprop="url" content="https://common.v-manager.pl/uploads/images/articles/76197/crop/800x600/wynik-956120001680080060.webp">
                        </div>
                        <meta itemscope itemprop="mainEntityOfPage" itemType="https://schema.org/WebPage" itemid="https://www.rachunkowosc.org/artykuly/szczegoly/76197"/>
                        
                                        </p>

                    <div class="lorem">
                        <p><strong><img class="img-responsive" src="https://common.v-manager.pl/uploads/source/articles/76197/wynik.webp" alt="Aktualne wyzwania przedsiębiorstw w zakresie AML" width="730" loading="lazy" /></strong></p>
<p><strong>W dniach 24-25.04.2023r. odbędzie się organizowany przez firmę MMC Polska warsztat online dotyczący aktualnych wyzwań w zakresie AML. Sytuacja geopolityczna i gospodarcza wymusza na przedsiębiorstwach wiele działań przeciwdziałających praniu pieniędzy.</strong></p>
<p>Poniżej przedstawiamy telegraficzny skrót najważniejszych tematów, jakie podczas warsztatu w rozszerzonej formie zostaną przedstawione przez eksperta. Więcej informacji o agendzie wydarzenia i link do zapisów:</p>
<p style="text-align:center;"><a href="https://www.mmcpolska.pl/kalendarz-wydarzen/aktualne-wyzwania-w-zakresie-aml" target="_blank" rel="nofollow noopener">Kongresy, Gale, Konferencje, Szkolenia Twarde i Miękkie - MMC Polska</a></p>
<h3>Nowy pakiet unijnych regulacji - ,,AML Package”<br /> </h3>
<p>Unijny pakiet AML to 4 akty prawne, których treść odnosi się do działań zmierzających do przeciwdziałania praniu pieniędzy. Dotyczą one także kwestii finansowania terroryzmu (CFT). Na akty te składają się:</p>
<ul>
<li>rozporządzenie, które powołuje do życia nowy unijny organ ds. AML/CFT,</li>
<li>rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w którym znaleźć się mają przepisy obowiązujące w państwach członkowskich UE. Dotyczyć mają m.in. stosowania środków zmierzających do zapewnienia bezpieczeństwa finansowego,</li>
<li>dyrektywa w sprawie AML/CFT, która zastąpić ma dyrektywę funkcjonującą do tej pory. Znaleźć się w niej mają przepisy, które wymagają wdrożenia do prawa obowiązującego w państwach członkowskich. Regulacje te będą dotyczyć chociażby krajowych organów nadzoru, jakim w Polsce jest GIIF - Generalny Inspektor Informacji Finansowej,</li>
<li>zmiana rozporządzenia z 2015 r. o transferach transferów środków pieniężnych, które ma na celu kontrolę transferów kryptowalut.</li>
</ul>
<h3>Nowy organ UE ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i jego rola</h3>
<p>We wspomnianym powyżej pakiecie AML/CFT ważną kwestią jest utworzenie nowego organu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W założeniu ma on być centralnym organem, który koordynuje działania organów krajowych. Jego celem ma być zapewnienie spójnego i należytego stosowania przepisów unijnych w firmach prywatnych. Organ ten będzie miał również za zadanie wspierać jednostki analityki finansowej i zwiększać ich zdolności analityczne w temacie nielegalnych transferów pieniędzy. Tym samym wywiad finansowy będzie kluczowym źródłem informacji, z których korzystać będą uprawnione do tego organy ścigania.</p>
<h3>Rola i obowiązki AML Officera</h3>
<p>Rozwijające się prawodawstwo, nowe regulacje, praktyki rynkowe i wytyczne UE sprawiają, że aby osiągnąć między tymi filarami zgodność, koniecznością staje się zatrudnienie w przedsiębiorstwie AML Officera. Zadaniem osoby na takim stanowisku jest nadzór nad skutecznym rozwojem i wdrażaniem programu AML w obowiązanej instytucji. Warto podkreślić, że każdy pracownik w firmie, niezależnie od piastowanego stanowiska, powinien być świadomy obowiązującej w przedsiębiorstwie polityki w zakresie przeciwdziałania przestępstwom finansowym. Jednak to właśnie na AML Officerze spoczywa odpowiedzialność za jej wdrażanie.</p>
<p>Rolą AML Officera jest zatem przede wszystkim skupianie swoich działań na wewnętrznych systemach kontroli. W jej skład wchodzi monitoring, wykrywanie oraz zgłaszanie podejrzeń dotyczących prania pieniędzy odpowiednim władzom. Jego zadaniem jest także zapewnienie, że obowiązana instytucja nie jest w żaden sposób narażona na ryzyko: karne, reputacyjne czy finansowe oraz że nie bierze ona udziału w realizowaniu przestępstw finansowych.</p>
<p><em>Jak wielu AML Officerów zatrudniają polskie firmy wedle Pana wiedzy? Czy jest to jeszcze stanowisko niezbyt popularne?</em></p>
<p>W instytucjach obowiązanych wyznaczenie AML Oficera jest koniecznością, choć niekiedy osoby te funkcjonują w ramach łączonych etatów. Oczywiście międzynarodowe instytucje finansowe nie poprzestają na tym i budują całe centra usług wspólnych wpierające AML Officerów. Na drugim biegunie mamy podmioty, które nie realizują nawet jednoosobowego minimum wynikającego z przepisów krajowych. Wszystko zależy od branży oraz struktury korporacyjnej. Z moich doświadczeń i badań wynika jednak, że dominuje model niezbędnego minimum, ponieważ funkcja compliance nadal postrzegana jest w kategorii kosztu, a nie inwestycji w zrównoważony rozwój przedsiębiorstwa. - odpowiada dr Michał Kaczmarski, Adwokat, Kaczmarski-Legal &amp; Compliance Hub.</p>
<h3>Zdalny onboarding klienta</h3>
<p>Opublikowane w listopadzie ubiegłego roku przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) wytyczne dotyczą korzystania z rozwiązań, jakie wykorzystywane są do zdalnego onboardingu klienta. Ustawa AML w restrykcyjny sposób podchodzi do jego identyfikacji i weryfikacji. Wytyczne te ujednolicają podejście, jakie stosowane jest przez przedsiębiorstwa z sektora finansowego i mają ograniczyć zagrożenia, jakie generować mogą zdalne kanały w zakresie przestępstw finansowych. Aby sprostać wytycznym, eksperci zalecają firmom finansowym i kredytowym audyty, które dadzą ogląd procedur, jakie są wykorzystywane aktualnie. Dotyczy to jednak nie tylko samych firm świadczących usługi finansowe, ale również dostawców rozwiązań technologicznych - powinni oni zacząć się przygotowywać do tego, jakie nowe lub zmodyfikowane funkcjonalności należałoby wprowadzić. Jedną z istotnych kwestii w zakresie zdalnego onboardingu są wideoweryfikacje.</p>
<p>Dostęp do informacji o beneficjentach rzeczywistych i relacja instytucji obowiązanej z GIIF</p>
<p>Nowelizacja ustawy AML podkreśla, jak istotna jest jakość danych znajdujących się w CRBR (Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych). Co z niej wynika? Otóż obowiązane instytucje mają obowiązek przekazywania wszelkich rozbieżności (wraz z niezbędną dokumentacją na ten temat) właściwemu organowi. Nieprawidłowości wykryte podczas weryfikacji muszą być odnotowywane i wyjaśniane na bieżąco. Poza tym, instytucje muszą także zapewniać lepszą ochronę w zakresie danych osobowych, a także prawa do prywatności. Poprzez publikację orzeczenia Trybunału Sprawiedliwości UE usunięto w listopadzie ubiegłego roku możliwość publicznego dostępu do informacji o beneficjentach rzeczywistych.</p>
<p><em>Co Pani zdaniem zmieni się na poziomie krajowym z racji zmian dot. CRBR?</em></p>
<p>Po niedawnym orzeczeniu TSUE z 22 listopada 2022 roku, w którym Trybunał stwierdził nieważność przepisu, zgodnie z którym państwa członkowskie zapewniają, aby informacje o beneficjentach rzeczywistych były we wszystkich przypadkach udostępniane każdej osobie, wiele krajów UE, niemalże od razu zawiesiło, albo znacznie ograniczyło dostęp do krajowych rejestrów beneficjentów rzeczywistych. W Polsce takie procesy zajmują zwykle więcej czasu, ale zmiana w zakresie rejestrów UBO jest nieunikniona. Już na początku stycznia Prezes UODO zarekomendował zmianę przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Można przewidywać jednak, że Polski ustawodawca postanowi poczekać z dokonywaniem zmiany Ustawy AML do czasu, gdy na poziomie Unii Europejskiej pojawią się nowe regulacje w tym zakresie. - mówi Katarzyna Majer-Gębska, Adwokat, Koordynator Działu Prawa Rynku Kapitałowego, Sadkowski i Wspólnicy.</p>
<p>Zadaniem GIIF jest przede wszystkim udostępnianie wiedzy dot. przepisów o przeciwdziałaniu prania pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na instytucjach obowiązanych spoczywa kilka obowiązków. Jest to m.in. monitorowanie transakcji, a w przypadku stwierdzenia nieprawidłowości - podejmowanie działań mających na celu ich wyjaśnienie.</p>                        
                         
 
                        <div class="googleads-article">
<!-- script async src="https://pagead2.googlesyndication.com/pagead/js/adsbygoogle.js"></script -->
<!-- vManager - w treści artykułu 2 -->
<ins class="adsbygoogle"
     style="display:block"
     data-ad-client="ca-pub-6177099932506559"
     data-ad-slot="9192484574"
     data-ad-format="auto"
     data-full-width-responsive="true"></ins>
<script>
     (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
</script>
                        </div>


                           
                    </div>
                    
                    <div class="text-center">
                                        </div>

                                            <p class="text-right">Artykuł reklamowy</p>
                                            
                      
                        
                        
                    
                                        <div class="portal-light-background p1em mt1" itemprop="author" itemscope itemtype="https://schema.org/Person">
                        <strong>Źródło:</strong> 
                        <span itemprop="name">
                                                    
                            MM Conferences S.A.                                                        
                                                    </span>
                        <br>
                    </div>
                                        
                                            <div class="nav-table tags mt05">
                            <div>Tagi:</div>    
                            <div>
                                                                    <a href="/wyszukiwarka/artykuly?phrase=MM+Conferences" class="label label-default">MM Conferences</a>
                                                                    <a href="/wyszukiwarka/artykuly?phrase=MMC+Polska" class="label label-default">MMC Polska</a>
                                                                    <a href="/wyszukiwarka/artykuly?phrase=pranie+pieniędzy" class="label label-default">pranie pieniędzy</a>
                                                                    <a href="/wyszukiwarka/artykuly?phrase=onboarding" class="label label-default">onboarding</a>
                                                                    <a href="/wyszukiwarka/artykuly?phrase=warsztat+online" class="label label-default">warsztat online</a>
                                                                    <a href="/wyszukiwarka/artykuly?phrase=ustawa+AML" class="label label-default">ustawa AML</a>
                                                            </div>
                        </div>
                                            
                        
                    <div id="fb-root"></div>
                    <!--script async defer crossorigin="anonymous" src="https://connect.facebook.net/pl_PL/sdk.js#xfbml=1&version=v12.0" nonce="2g9iczzS"></script-->
                    
<script>
//<![CDATA[
var lx=!1;window.addEventListener("scroll",function(){(0!=document.documentElement.scrollTop&&!1===lx||0!=document.body.scrollTop&&!1===lx)&&(!function(){var e=document.createElement("script");e.type="text/javascript",e.async=!0,e.src="https://connect.facebook.net/pl_PL/sdk.js#xfbml=1&version=v12.0";var a=document.getElementsByTagName("script")[0];a.parentNode.insertBefore(e,a)}(),lx=!0)},!0);
//]]>
</script>
                    
                    <div class="social text-center mb1">
                        <div class="fb-like" data-href="https://www.rachunkowosc.org/artykuly/szczegoly/76197_aktualne-wyzwania-przedsiebiorstw-w-zakresie-aml" data-width="" data-layout="button" data-action="like" data-show-faces="false" data-share="true"></div>
                    </div>

                                                                    <p class="strong">Artykuł został dodany przez firmę</p>
                        <div class="media list">
                            <div class="media-left">
                                                                <a class="fill light-border-right" href="/firmy/dane-kontaktowe/2009_mm-conferences-sa">
                                    <div class="flex">
                                        <img loading="lazy" class="img-responsive inline" style="padding:0;width:100px;" src="https://common.v-manager.pl/uploads/images/companies/1617/frame/100x80/logo-905024001571931537.jpg" alt="MM Conferences S.A. - zdjęcie">
                                    </div>
                                </a>
                                                            </div>
                            <div class="media-body">
                                <a href="/firmy/dane-kontaktowe/2009_mm-conferences-sa">
                                    <h5 class="media-heading title">MM Conferences S.A.</h5>
                                </a>                                
                                                                    <p class="text-justify nomargin">MM Conferences S.A., to wiodący i niezależny organizator spotkań biznesowych w Polsce, który rokrocznie przygotowuje niemal kilkadziesiąt projektów szkoleniowo-konferencyjnych.</p>
                                                
                                                                    <p class="text-right"><a class="btn btn-default portal-button" href="/firmy/dane-kontaktowe/2009_mm-conferences-sa">Zapoznaj się z ofertą firmy</a></p>
                                                            </div>
                        </div>
                        <hr class="portal-hr">
                        <div class="clearfix"></div>
                    
                    <div id="articles">    
                        
                    
                                            <p class="strong">Inne publikacje firmy</p>  
                        
                        <div class="row">
                                                    
                        <div class="col-sm-6">
                        <div class="media" style="margin-bottom: 15px;">
                                                            <div class="media-left">
                                    <a href="/artykuly/szczegoly/78615_sprawowanie-nadzoru-w-instytucjach-finansowych-nowe-ramy-prawne-wymogi-i-strategie-zarzadzania">
                                        <img loading="lazy" class="media-object" width="80" height="60" src="https://common.v-manager.pl/uploads/images/articles/78615/frame/80x60/wynik-791226001698388760.webp" alt="Sprawowanie nadzoru w instytucjach finansowych: nowe ramy prawne, wymogi i strategie zarządzania - zdjęcie">
                                    </a>
                                </div>
                                                        <a href="/artykuly/szczegoly/78615_sprawowanie-nadzoru-w-instytucjach-finansowych-nowe-ramy-prawne-wymogi-i-strategie-zarzadzania" class="media-body">
                                <h3 class="media-heading">Sprawowanie nadzoru w instytucjach finansowych: nowe ramy prawne, wymogi i strategie zarządzania</h3>
                                <p>Wydanie nowej Metodyki oceny odpowiedniości członków organów podmiotów nadzorowanych przez KNF, a ta...</p>
                            </a>
                        </div>
                        </div>
                                                                            
                        <div class="col-sm-6">
                        <div class="media" style="margin-bottom: 15px;">
                                                            <div class="media-left">
                                    <a href="/artykuly/szczegoly/78350_dyrektywa-psd3-i-przyszlosc-uslug-platniczych-jakie-zmiany-nas-czekaja">
                                        <img loading="lazy" class="media-object" width="80" height="60" src="https://common.v-manager.pl/uploads/images/articles/78350/frame/80x60/wynik-040843001696572681.webp" alt="Dyrektywa PSD3 i przyszłość usług płatniczych - jakie zmiany nas czekają? - zdjęcie">
                                    </a>
                                </div>
                                                        <a href="/artykuly/szczegoly/78350_dyrektywa-psd3-i-przyszlosc-uslug-platniczych-jakie-zmiany-nas-czekaja" class="media-body">
                                <h3 class="media-heading">Dyrektywa PSD3 i przyszłość usług płatniczych - jakie zmiany nas czekają?</h3>
                                <p>Obecnie na rynku usług płatniczych obowiązuje Dyrektywa PSD2 (Payment Services Directive 2), która w...</p>
                            </a>
                        </div>
                        </div>
                        <div class="clearfix"></div>                                                    
                        <div class="col-sm-6">
                        <div class="media" style="margin-bottom: 15px;">
                                                            <div class="media-left">
                                    <a href="/artykuly/szczegoly/78177_raportowanie-esg-zgodnie-z-dyrektywa-csrd-kluczowe-elementy-i-grupy-docelowe">
                                        <img loading="lazy" class="media-object" width="80" height="60" src="https://common.v-manager.pl/uploads/images/articles/78177/frame/80x60/wynik-378518001695367305.webp" alt="Raportowanie ESG zgodnie z dyrektywą CSRD - kluczowe elementy i grupy docelowe - zdjęcie">
                                    </a>
                                </div>
                                                        <a href="/artykuly/szczegoly/78177_raportowanie-esg-zgodnie-z-dyrektywa-csrd-kluczowe-elementy-i-grupy-docelowe" class="media-body">
                                <h3 class="media-heading">Raportowanie ESG zgodnie z dyrektywą CSRD - kluczowe elementy i grupy docelowe</h3>
                                <p>Dyrektywa CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) stanowi istotny krok naprzód w kierunk...</p>
                            </a>
                        </div>
                        </div>
                                                                            
                        <div class="col-sm-6">
                        <div class="media" style="margin-bottom: 15px;">
                                                            <div class="media-left">
                                    <a href="/artykuly/szczegoly/78020_sztuczna-inteligencja-a-bezpieczenstwo-etyka-i-odpowiedzialnosc">
                                        <img loading="lazy" class="media-object" width="80" height="60" src="https://common.v-manager.pl/uploads/images/articles/78020/frame/80x60/glowne-173779001694412142.webp" alt="Sztuczna Inteligencja a bezpieczeństwo, etyka i odpowiedzialność - zdjęcie">
                                    </a>
                                </div>
                                                        <a href="/artykuly/szczegoly/78020_sztuczna-inteligencja-a-bezpieczenstwo-etyka-i-odpowiedzialnosc" class="media-body">
                                <h3 class="media-heading">Sztuczna Inteligencja a bezpieczeństwo, etyka i odpowiedzialność</h3>
                                <p>W dniach 18-19.10.2023 odbędzie się organizowany przez MMC Polska warsztat online, dotyczący wyzwań...</p>
                            </a>
                        </div>
                        </div>
                        <div class="clearfix"></div>                                                    
                        <div class="col-sm-6">
                        <div class="media" style="margin-bottom: 15px;">
                                                            <div class="media-left">
                                    <a href="/artykuly/szczegoly/77853_ceny-transferowe-stan-prawny-i-praktyczne-wyzwania">
                                        <img loading="lazy" class="media-object" width="80" height="60" src="https://common.v-manager.pl/uploads/images/articles/77853/frame/80x60/wynik-798125001693285205.webp" alt="Ceny transferowe - stan prawny i praktyczne wyzwania - zdjęcie">
                                    </a>
                                </div>
                                                        <a href="/artykuly/szczegoly/77853_ceny-transferowe-stan-prawny-i-praktyczne-wyzwania" class="media-body">
                                <h3 class="media-heading">Ceny transferowe - stan prawny i praktyczne wyzwania</h3>
                                <p>W dniach 16-17 października 2023 odbędzie się warsztat w formule on-line pt. &quot;Ceny transferowe...</p>
                            </a>
                        </div>
                        </div>
                                                                            
                        <div class="col-sm-6">
                        <div class="media" style="margin-bottom: 15px;">
                                                            <div class="media-left">
                                    <a href="/artykuly/szczegoly/77644_deweloper-w-zmieniajacej-sie-rzeczywistosci-prawnej-nowe-wyzwania-i-mozliwosci">
                                        <img loading="lazy" class="media-object" width="80" height="60" src="https://common.v-manager.pl/uploads/images/articles/77644/frame/80x60/wynik-214414001691041032.webp" alt="Deweloper w zmieniającej się rzeczywistości prawnej - nowe wyzwania i możliwości - zdjęcie">
                                    </a>
                                </div>
                                                        <a href="/artykuly/szczegoly/77644_deweloper-w-zmieniajacej-sie-rzeczywistosci-prawnej-nowe-wyzwania-i-mozliwosci" class="media-body">
                                <h3 class="media-heading">Deweloper w zmieniającej się rzeczywistości prawnej - nowe wyzwania i możliwości</h3>
                                <p>Zapraszamy przedstawicieli branży deweloperskiej na warsztat on-line pt. &quot;Nowe możliwości i wyz...</p>
                            </a>
                        </div>
                        </div>
                        <div class="clearfix"></div>                                                </div>
                        
                                                <div class="clearfix"></div>
                        <hr class="portal-hr">
                                    ";i:1;N;}i:1;O:25:"yii\caching\TagDependency":3:{s:4:"tags";a:4:{i:0;s:13:"article_76197";i:1;s:8:"articles";i:2;s:21:"company_1617_articles";i:3;s:12:"company_1617";}s:4:"data";a:4:{s:32:"2db0b53c78763352a7dfcbbd90746662";s:21:"0.70619500 1743678929";s:32:"9f4ebfa1b76d6bc6617aec9034853422";s:21:"0.22954000 1749980350";s:32:"6e9178dbda5cf39c949e549cb64e5d3c";s:21:"0.98421400 1729929113";s:32:"8c6cffae43e362ef18bf341c2885050f";s:21:"0.54861400 1745864366";}s:8:"reusable";b:0;}}
Creat By MiNi SheLL
Email: jattceo@gmail.com